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第0632章 債券包銷

更新時間:2020-01-21  作者:月滄狼
紐約,華爾街。

身為富國銀行的一員,每天的生活都是充實又忙碌的。

從早上起來趕地鐵上班,再到夜幕降臨后才離開,是工作中最普通不過的常態。

別說什么老外不加班,那些不過都是些Loser,每天拿著微薄的薪水,過著他朝九晚五,碌碌無為,年復一年的生活。

真正的精英從來就沒有不加班的,對于他們來說工作就是生活的一部分。

人們只看到他們度假時,開飛機、坐游艇、住豪宅,卻從未想過他們為此付出了什么。

就像近日富國又有新的業務,為此所有員工休假都被取消,但沒有一個人會抱怨一樣。

華爾街自興盛以來就有瘋狂的加班文化,每天正常的工作時間可換不來高薪工作和不菲收入。

剛入行的新人基本要保持每天的工作量在15個小時以上,才能讓自己不被這份工作或更努力的同事淘汰掉。

況且,外面有大批在大蕭條中失去工作的精英,揮舞著他們的簡歷想要重新在華爾街得到一份工作。

不加班?Getout。

“女士,這是FCA新債券的發行方案。”秘書把新的計劃書放在朱莉的桌子上。

“FCA目前的負債率是多少?”朱莉頭也不抬的說道。

對于克萊斯勒再次發行債券,尋求擴大產量,占領市場份額的計劃,朱莉是非常看好的。

作為美利堅汽車領域三大巨頭之一,曾經克萊斯勒發行新股和債券時,從不需要為銷路擔心。

只是今時不同往日,現在不再是咆哮的20年代,人們對于金融市場的盲目跟風,短期內是不會再出現了。

克萊斯勒此次發行新的債務,對富國提出包銷的要求,這就增加了富國的風險和壓力。

克萊斯勒有這方面的擔心很正常,他們最近的財務報表非常難看,接連虧損5個季度,如何讓投資人保持信心。

現在可不是互聯網時代,人人都在比虧欠,看未來。

在這個年代里,連續5個季度的虧損,能讓一家大型企業被所有投資人拋棄。

這也就是放在克萊斯勒身上,要是其他企業,這會說不定都已經破產,還說什么債券包銷。

負責包銷,雖然看起來和富國無關,但其實在人們眼中,富國已經從獨立第三方,變相成為發行方代表。

如果由他們推薦的債券,造成債權人的投資損失,富國的名聲也會受其所累。

包銷也有它的好處,費用方面他們就能夠拿到2個點。

發行債券的總價值越高,費用比例就越低。

像大企業和國債、城市債券,一般都是有大型的招標會,誰的價格低就交給誰來承銷。

這樣做的好處是選擇更多,又能得到實際的好處,少出費用,壞處是周期的延長和不穩定性。

“目前FCA的負債率在百分之57,風控部給出的評價是B。”秘書恭敬的說道。

B,存在小量的風險因素,綜合優良資產,除市場因素或客戶主觀信息欺騙,安全性高于百分之65。

百分之70,以金融市場來說,僅比百分百差一個等級。

“讓所有人都動起來,盡快完成所需材料和報告,這是第一戰...我們要打的漂亮點。”朱莉對于這次發行很重視。

富國能不能得到認可,在投資領域站穩腳跟,就要看他們這次能不能漂亮的完成FCA的債券包銷業務。

在朱莉看來最好的結果是在發行期內,把所有債券銷售一空,不讓富國承擔任何風險是最好的。

但要是沒做到,富國也只能在發行期結束時,買下剩余未銷售掉的債券,再找合適的機會賣給新買家或自己持有。

同時朱莉也要讓克萊斯勒感到滿意,曼哈頓大通把客戶交給他們是沒錯。

但能不能維持,能維持多久,這全要看富國的本事。

別以為只要做好工作就行!

為了讓金主爸爸滿意,富國可是派了六個人,專門負責陪股東千金、公子們到處散步、購物,買買買。

克萊斯勒這次將發行2億美刀債券,期限2年,付息方式為到期一次性支付,償還方式同樣為一次性結清。

富國的手續費是百分之2,400萬,一筆很客觀的收益。

但實際上他們獲得的好處遠不止如此,要知道發行是需要一定時間的,在金額未達到預定總額前,繳納資金將被凍結。

這些資金被凍結在‘曼哈頓大通,’債券發行周期一般為1214星期,三個半月左右。

也就是說在此期間,‘曼哈頓大通’將多出總額在2億美刀的資金。

可能前期只有幾千萬,又或者發行期快要結束也不過只有這些。

但就算是幾千萬,三個月里也能為大通創造不菲的利益。

當然,這筆錢也是要支付利益的。

公司債券發行費用,就是用發行期間凍結資金所產生的利息來支付的。

在羅斯福禁止黃金出口,發行國債為企業提供貸款,貨幣貶值增強出口競爭力等一系列的措施下,經濟正在飛速增長。

美聯儲的利率從之前的百分之3.6,重新降回百分之2。

仍處于劃分經營方向,搶占市場的儲蓄銀行,曼哈頓大通制定的活期年利率為百分之2.8。

如果金融債券發行費用小于發行期間凍結資金所產生的利息收入,其差額視同發行債券的溢價收入。

如果從發行期間凍結資金所產生的利息不足以支付發行費用,其差額較小的,直接列入當期損益。

也就是說利息有多的,就算是發行溢價收入,要是少了公司需要貼錢,就直接納入公司支付中,年底總結再算損益。

400萬換2個億,利息夠不夠對于企業來說都很劃算。

總之債券是個非常麻煩的東西,它的復雜性遠遠超出股市,更別說還有所謂的‘組合債券。’

組合型的金融產品,能復雜到連業內人士都看不懂,‘這特么到底是個什么玩意兒?’

這還僅僅是發行,要想玩兒好債券市場,不光要有一顆好腦子,還要有一個足夠優秀、龐大而專業的團隊。

否則,就算你是神仙,也得在債券市場里賠的賣褲衩。

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