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601 貝爾斯登時刻

更新時間:2023-06-08  作者:南柯一涼
2月初,美利堅高校開學季。

全家出動,陪著曾雨來紐約大學報到。

有全球第十富豪的背書,紐約大學給曾雨配的碩士導師是計算機系主任,也是數據科學與人工智能中心的負責人,更是圖靈獎得主。

也就是計算機領域的諾貝爾獎。

安排好一切以后,曾麗特意領上曾母和陸夏,祖孫三代去佛羅里達旅游散心。

陸飛則留在紐約,住在千禧百老匯時代廣場酒店,第二天,紐約時報集團如期在會議廳,給劉易斯舉辦新書發布會。

《大空頭》在除夕夜出版,上市當天,《紐約時報》不遺余力地宣傳,也比不上約翰保爾森、比爾蓋茨在推特和臉書上嗷一嗓子,花式吹捧這本書能了解美利堅次貸的全貌。

再加上陸老爺的名人效應,不到三天就登上了亞馬遜、《紐約時報》等暢銷書排行榜。

小有名氣的劉易斯,一下子被陸老爺帶飛,一躍成為金融圈新晉的暢銷作家。

自然而然,心甘情愿地當陸老爺的傳聲筒,相當于美利堅的“公知”。

面對著長槍短炮的鏡頭,面對在座的讀者,尤其是華爾街投行的高層、精英,以及基金和機構投資人,滔滔不絕地描述次貸:

“今年,七國集團財長和央行行長會議聲明指出,次貸危機影響逐漸加大。

“不管我們看不見,還是裝作看不見,一個事實擺在我們面前,那就是P2P和次貸客戶的斷供,讓MBS、CDO、P2P的資金池都失去了現金來源,就像水龍頭失去了供水……”

“抵押貸款違約率不斷飆升,全國失業人數不斷增加,美股市場的畸形繁榮我看要到頭了,據我預測,最快就在2008年。”

“也就是今年就會爆一次經濟危機!”

“威力完全遠超于97年東南亞經濟危機,因為這一次的將會是全球性的危機,它源于美國,并且影響整個世界經濟……”

世界經濟危機?!

在座不少人忍不住驚呼,要知道如今的媒體對次貸還是叫好不唱衰,全是利好消息,但根據書中的分析,似乎也很有道理。

難道今年美利堅股市真要崩潰?

“呵呵,胡扯!”

就在竊竊私語的人群當中,突然爆發出一個聲音,陸飛回過頭看,一個高瘦鷹鉤鼻的男人站了出來,約翰鮑爾森湊過來介紹說:

“阿蘭·施瓦茨,貝爾斯登的執行總裁,我以前的上司,現在貝爾斯登他說了算,凱恩因為沉迷橋牌而對公司經營莫不關心,已經被股東大會罷免了。”

“凱恩倒是好打算,自己跳出火坑了。”

陸飛冷冷一笑,“讓他當救火隊員。”

“次貸是美利堅金融的基石,美利堅絕不會坐視次貸垮臺,你完全是在危言聳聽!”

施瓦茨伸出手指,“就在前不久,華爾街六大銀行推出了‘救生索’計劃,只要還款逾期90天以上的房主申請,就可以得到30天緩沖期,還有美聯儲又降息了50個基點……”

“但又怎么樣呢?”

劉易斯得到陸飛眼神暗示,笑道:“最近華爾街關于貝爾斯登的謠言越來越多,聽說一些固定收益和股票交易員開始撤走資金了?”

“證監會已經替貝爾斯登澄清了。”

施瓦茨語氣嚴肅道:“我們的資本金比率保持在10以上,具有足夠的緩沖資本,聽仔細了,是證監會親自證明!”

信美利堅證監會?不如信我是秦始皇。

陸飛嘴角露出一絲輕蔑的笑弧。

“陸!已經跌破70美刀了。”

約翰保爾森用手肘捅了下,遞上手機。

短信顯示著貝爾斯登當前的股價,三體基金工作人員會實時地發送有關雷曼、美林、高盛等等華爾街巨頭股價漲跌的信息。

幾乎毫無懸念,今天開盤統統下跌。

“約翰,在華爾街混一定要講信譽,說了要讓貝爾斯登暴死,就一定要暴死。”

陸飛睨了眼詭辯的施瓦茨,把手放在脖子,沖著劉易斯做了一個抹脖子的手勢。

也就是在這時,劉易斯在眾目睽睽之下,拿出一份早已準備好的研究報告,毫不留情地戳穿施瓦茨的謊話,扒貝爾斯登的底、褲——

貝爾斯登存在很嚴重的問題,這個問題很可能只是金融市場的一個縮影!

美利堅必須警惕因次債和P2P所帶來的難以估量的系統性金融風險!

整份報告,出自沃頓商學院之手。

可靠性和權威性讓人一時難以反駁,關鍵羅列的數據一目了然,P2P、資金、次貸、債務、杠桿等無所不包,就像解剖麻雀一樣解剖貝爾斯登,刀刀暴擊,刀刀見血。

尤其揭穿了貝爾斯登之前釋放的謊言——

現金儲備根本就沒有180億美刀!

貝爾斯登的資金一直在流失!

帶來的連鎖反應就是貝爾斯登持有的次貸債券以及投資的商業地產,岌岌可危。

一旦如此體量的債券和項目砸手里,杠桿里的票據、銀行融資、商業抵押債權、股本過橋貸款,貝爾斯登簡直坐在炸藥桶上。

一個火苗,就炸得粉身碎骨。

從經濟形勢、資金數據、負債狀況到項目事情,樣樣俱全,甚至還有內幕爆料。

“我有一高盛的朋友,他說前不久剛拒絕了你們的一筆正常交易,因為已經確認貝爾斯登的信用不足以再支持正常交易。”

劉易斯作為陸飛的嘴替代言人,瘋狂輸出:“難道這些都是假消息的嗎?”

“當然是假消息!”

施瓦茨底氣不足,強撐說:“只不過貝爾斯登是次貸的主要參與者,才會有這樣那樣的謠言,事實上都是假消息,試問各位,縱觀華爾街的金融史,有像貝爾斯登一樣的投行倒閉嗎?可能嗎?不可能!除非因為犯罪活動被抓,所以,我依然對貝爾斯登持樂觀態度。”

“可是現在,貝爾斯登的股價快要跌破60美刀了!”坐在后排的投資人突然站了起來。

“什么!!”

頃刻間,滿堂嘩然。

跟貝爾斯登沒有瓜葛的投資人內心松了口氣,然后幸災樂禍地看向一個個和貝爾斯登有關聯的人,臉色惶恐,坐立不安。

發布會才過去半個小時,貝爾斯登的股價從77.32美刀,斷崖式暴跌到61.79美刀。

跌幅,達到了恐怖的20.08!

繼1987年股災以來,美股最大單日跌幅,哪怕互聯網泡沫破裂,也沒有這么夸張。

股價從高位一瀉千里,一眼望不到底。

短時間內發生的一切,讓施瓦茨腦袋嗡嗡作響,也顧不上風度,急匆匆地離開發布會。

一個、兩個、三個……

越來越多的投資人紛紛離場,轉瞬之間,從座無虛席,很快地變成寥寥無幾。

只剩下一堆媒體,大眼瞪小眼。

說跌就跌,這特么也太神了吧!

“陸,貝爾斯登現在每1000萬美刀的次貸債券的CDS合同,單價已經從31.6萬美刀飆升到61.9萬美刀,很有可能突破70萬美刀。”

約翰保爾森笑得合不攏嘴。

“把我們手里的CDS慢慢地全拋出去。”

陸飛一邊鼓掌,一邊起身。

就在此時,嗅到氣味的媒體蜂擁而上,不圍劉易斯,反而把他和約翰保爾森團團圍住。

“陸,《大空頭》這本書也署著你的名字,我能不能理解成這是對貝爾斯登的一次狙擊?”

“這是你說的,不是我。”

陸飛擺了擺手,“事實上,我只是給劉易斯當顧問,就像《世界是平的》,我給弗里德曼當參謀一樣,我把自己和約翰關于次貸以及未來全球的經濟形勢的見解提供給他。”

“像寫次貸的著作實在太多了,難道寫了這些書的作家和經濟學家也是在狙擊嗎?”

緊接著聳聳肩,“我們要做空貝爾斯登沒必要遮遮掩掩,我要狙擊也不會不敢承認,但是沒有就是沒有,我沒必要否認什么。”

陸老爺,你簡直壞透了!

約翰保爾森看他睜著眼睛說瞎話,強忍住沒笑,在媒體面前用盡全力克制。

“你覺得貝爾斯登這次下跌會引發什么樣的影響?貝爾斯登是不是已經完了?”

記者投來急切的目光。

“我不知道,我只知道這是貝爾斯登的開始,讓子彈再飛了一會兒,也許等到‘貝爾斯登時刻’,貝爾斯登才會真正地完了。”

“貝爾斯登時刻?”

“就是貝爾斯登遭到真正危機的那刻。”

“是什么樣的危機?在什么時候?”

記者急切地追問。

然而,陸飛只給他們留下了一個神神秘秘的壞笑,就像上帝在嘲弄凡人一樣。

正當眾人百思不得其解之時,“貝爾斯登時刻”出乎意料地在第二天就出現了。

伴隨著《華爾街日報》、《紐約時報》等等媒體不斷地唱衰次貸,唱衰貝爾斯登、雷曼、美林等投行,投資情緒越來越悲觀。

各種不利于貝爾斯登的流言在華爾街蔓延開來,就算美利堅證監會的澄清也無濟于事,輿論已經到了失控的境地,恐慌席卷全國。

不單單是全美,貝爾斯登的全球客戶爭先恐后地移走資金,兩天之內,陸陸續續地撤走了150億美刀,直接擠兌得現金儲備見底。

到了周四晚上,貝爾斯登手里只剩區區10億美刀,然而屋漏偏逢連夜雨——

資金流失的還有自家的P2P平臺。

借款人還不上錢,出借人寧肯付違約金,也要在投資期到期之前撤資,貝爾斯登也沒有多余資金填P2P這個窟窿,資金鏈立刻崩斷。

終于,貝爾斯登的P2P平臺暴雷了!

平臺上百億美刀的深坑,坑進去了數百家基金和十幾萬美利堅中產,轟的一聲爆炸。

暴雷的連鎖反應很快波及到全美大大小小四五百家P2P平臺,中小平臺因為出借人的違約,一個接一個地暴雷,就連雷曼、美林、花旗這些巨頭的P2P平臺也在暴雷的邊緣。

整個千億美刀級別的P2P市場,都因為貝爾斯登暴雷,哀鴻遍野,瀕臨崩盤。

但這一切,施瓦茨已經顧不上了。

甚至顧不上尊嚴和矜持,把華爾街能找的人,挨個打電話求援:

看在同是鷹醬的份上,拉兄弟一把!

結果,換來的都是友軍們的不動如山。

德銀、美林、高盛等同行紛紛掛了電話,不但拒絕跟貝爾斯登交易,甚至落井下石——

反手做空貝爾斯登!

墻倒眾人推,當回購市場宣布向貝爾斯登關閉,相當于把希望的大門徹底關死。

整個公司,頓時陷入一片絕望。

能不能活著看見明天的太陽,能指望的就是美聯儲和財政部了,否則就只能申請破產。

亨利保爾森作為財長,接到施瓦茨的求救電話,徹底傻眼了,懷疑自己的耳朵聽錯了。

堂堂華爾街第五的貝爾斯登,

整整上千億的資產,手頭上的現金只有7811萬美刀,連一億美刀都沒有,竟然狼狽不堪到這種地步,股價更是跌穿地表。

每股只剩下21.8美刀。

市值蒸發了71.8!

亨利保爾森放下電話,心情五味雜陳。

自己在保爾森對沖基金和三體基金都有一份匿名的份額,像貝爾斯登這種華爾街巨頭敗得越慘,次貸跌的越慘,掙得也就越多。

余光瞄向桌上的《大空頭》,不禁感慨道:“上帝為什么總站在陸這邊,他是上帝的私生子嗎?”

但也管不了這么多,帶上財政部為首的監管當局,跟伯南克挑頭的美聯儲緊急磋商。

第一個問題并不是怎么救貝爾斯登,而是要不要救貝爾斯登?

畢竟,拿納稅人的錢去救人人唾棄的華爾街餓狼,上一個這么干的前阿肯色州州長,已經被罵的狗血淋頭。

在座的諸位冒天下之大不韙、拎著自己的烏紗帽去救貝爾斯登,真的值得嗎?

“如果貝爾斯登倒下了,一旦持有的次貸資產在破產程序中賤賣,就會引起市場難以估計的連鎖反應,各大機構和基金持有的這類資產,也會一文不值,整個金融體系就完了。”

亨利保爾森語氣認真道:“貝爾斯登的P2P暴雷已經釀成巨大損失,絕對不能讓貝爾斯登的破產導致抵押債券市場的崩塌。”

“道理是這個道理。”

美聯儲的官員搖頭失笑道:“可我們雖然承擔最后貸款人角色,但貝爾斯登并不是銀行,而是投行,原則上不該歸美聯儲監管。”

“這確實是個問題。”亨利保爾森摸摸下巴,“這件事不管怎么做都必須要有依據。”

“依據呢,我們來找,要想救貝爾斯登,我們就有救貝爾斯登的辦法,解釋權在我們這兒。”伯南克把眼睛瞇成一條線。

“除此之外,我們還必須找些外援。”

“誰?巴菲特嗎?”

“除了他,還有陸!”

亨利保爾森瞥向窗外,紅日當空。

(本章完)

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